Проверка криптовалютных транзакций на AML: Насколько это важно и как она работает?

Фото из открытых источников

Криптовалюта появилась сравнительно не так давно. Однако уже сейчас очень сложно представить современный мир без нее. Многие люди используют электронную валюту в своей жизни. Вот только далеко не все применяют криптовалюту в законных целях. Именно поэтому сейчас важно четко понимать происхождение средств на кошельке. Для этого даже существуют сервисы, такие как https://coinkyt.com/, которые позволяют проверить транзакции на AML. В этой статье поговорим о том, что такое AML, зачем необходима такая проверка и как она происходит.

Дело в том, что, даже будучи честным гражданином, можно получить в свое распоряжение «грязную» криптовалюту. Это значит, что в свое время эти монеты использовались в незаконных целях. И речь здесь идет о совершенно разных преступлениях – от отмывания денег до торговли запрещенной в стране продукцией.

Именно для борьбы с подобными махинациями в мире появился такой механизм, как AML – Anti-Money Laundering. Он направлен на предотвращение применения криптовалюты для легализации доходов, полученных неправомерным путем. Другими словами, финансовые учреждения занимаются мониторингом транзакций клиентов на наличие подозрительной активности. И если таковая наблюдается, могут возникнуть серьезные неприятности.

Вот только нередко встречаются и случайные жертвы этого противостояния. Как это работает? Выполнив свою «грязную» задачу, криптовалюта попадает на специальные сервисы-миксеры, откуда уже оказывается в руках простого пользователя. И если новый владелец, не зная истории своих монет, попробует завести их на биржу, у него могут начаться проблемы, вплоть до потери всех накопленных сбережений. И доказать свою непричастность к незаконной деятельности – задача не из самых легких.

Проверять свою удачу вряд ли кому-то хочется. И единственным вариантом избежать проблем является проверка происхождения средств. Для этого и существуют специальные сервисы, которые занимаются проверкой на AML и KYT (Know Your Transaction — «знай свою транзакцию»). При помощи ряда данных, которые предоставляет пользователь, такие сервисы определяют рискованность той или иной транзакции. Ну а эта информация уже дает человеку возможность сделать самостоятельный вывод, стоит ли проводить намеченную операцию с криптовалютой.

Такой шаг не отнимет много времени. Однако в будущем он позволит сэкономить собственные нервы и накопленные средства.